河北省典当行业 “诚信经营”示范企业评估自评表

评定

指标

序号

内            容

分值

自评得分

遵

纪

守

法

20

分

1

严格遵守国家有关的法律法规，严格遵守《公司法》和《典当管理办法》，恪守职业道德，坚决依法合规经营，无举报投诉和涉案纠纷。

3

2

认真完成各级商务主管部门安排布置的各项工作，自觉接受有关政府职能部门的管理、指导和监督。

2

3

企业财务、会计、统计报表真实、准确，无虚报、无漏报行为，依法纳税，有2011、2012年度依法纳税证明，按规定及时交缴会费。

3

4

严格遵守安全管理法律法规，经营场所及相关设施符合国家要求和安全标准。典当行房屋建筑和经营设施符合国家有关安全标准和消防管理规定，具备下列安全防范设施。

12

（1）

经营场所内设置录像设备（录像资料至少保存2个月）

（2）

（2）

营业柜台设置防护设施

（2）

（3）

设置符合安全要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库）

（2）

（4）

设置报警装置

（2）

（5）

门窗设置防护设施

（2）

（6）

配备必要消防设施及器材，有明显的防火、禁烟标识

（2）

诚

实

守

信

33

分

1

营业大厅公布典当须知、典当各项业务操作流程；鉴定估价公平、公正，绝当物品处理程序符合法定规定，无3万元以上绝当物品私自处理的行为。

3

2

有良好的职业道德，信守合同，履约践诺，诚信守法，无任何欺诈行为。

2

3

抵制商业贿赂，无变相销赃和洗钱行为。

2

4

自觉维护市场秩序，建立健全各项内控管理制度并认真执行，最近两年无违法违规经营记录，有相关文档可查。

2

5

严格执行典当当金利率规定和综合费用标准。无预扣当金利息、利率及超过规定范围收取综合费率。

3

6

无境外资金流入典当行，无非法集资、对外质押或提供担保、吸收或者变相吸收存款、发放信用贷款的行为；无虚假出资、抽逃注册资本金，净资产不低于注册资本。

3

7

无从商业银行以外的单位或个人借款、从本市以外的商业银行贷款。

3

8

典当总额构成及其真实性。财产权利质押典当余额不能超过注册资本的50%；房地产抵押典当余额不得超过注册资本，单笔当金符合法定要求；对同一法人或自然人的典当余额不得超过注册资本的25%；无超范围、超比例经营。

3

9

典当业务按规定开具全国统一机打当票，无以合同代替当票和“账外挂账”现象，当票填写公正、完整，并与当户档案资料相符；无私印当票、续当票或使用废止当票、续当票的违法行为。

3

10

现金往来、财务报表、统计报表真实，管理规范。能提供审计（会计）事务所出具的无保留意见的审计报告。

2

11

能准确向商务部门报送典当财务会计信息月报，并做到报表真实、准确、按时，无虚报、无漏报行为。

3

12

坚持依法合规经营，经营业绩好，最近两年连续盈利。

2

13

自觉抵制内幕交易，无利用内幕信息牟取个人利益，无将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人，无从事与本机构有利害关系的第二职业。

2

健

全

制

度

12

分

1

公司章程、合同管理制度、内部管理制度（财务会计、内部审计等）及各项相关制度健全并有档可查。

3

2

典当服务承诺、典当须知规范；房地产抵押典当、机动车、民品、股票质押典当等操作流程完善，有它项登记制度。

3

3

内部控制机制、风险管理机制、工作制度和业务规则透明，可操作。

3

4

具有良好的公司治理制度，强化的内部制约和监督，保证各项制度和规章贯彻落实。

3

规

范

服

务

15

分

1

具有以客为尊、信守承诺、服务至诚的服务理念和服务宗旨，并能提供企业的服务宗旨。

2

2

制定覆盖当前、当中和当后全过程服务标准，明确告知客户，主动接受批评监督。

2

3

从业人员统一着装，整洁，仪态端庄，举止大方，接待热情，语言文明。

3

4

营业场所符合安全监管部门要求。公司名称、字号牌匾的文字书写规范、醒目；营业厅布置合理、美观、舒适；悬挂《典当经营许可证》、《特种行业许可证》、《企业法人营业执照》、《税务登记证》等证照和《河北省典当协会会员单位》等标牌，以及其它需要统一公示的证照、标牌；张贴《服务承诺》、《典当须知》、《典当操作流程》等。

4

5

企业广告和各项业务宣传信息真实准确，符合国家和行业有关规定，无虚假、无误导和欺诈消费者行为。

2

6

尊重客户隐私，不因客户性别、年龄、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。

2

履行

社会

责任

12分

1

积极响应政府号召，热心参与社会公益活动。能列举参加社会公益活动的相关事例。

2

2

严格执行劳动保障法律法规，以人为本，善待员工，建立良好的劳资关系，切实保障员工的合法权益以及人身、财产安全。能提供相关的劳保合同。

2

3

加强对员工的教育和培训，提高从业人员的整体素质和业务水平。有员工培训计划和培训记录。

2

4

着力创建积极向上的企业文化，自觉融入全社会精神文明建设。能列举创建企业文化的相关内容。

2

5

典当从业人员做到持证上岗（初级资格）

2

6

能积极为《河北典当》会刊和河北典当网提供稿件和信息。

2

接受

社会

监督

8 分

1

自觉接受政府、社会和舆论监督；有受理投诉的电话和途径并有相应的处理机制。

2

2

积极参与整顿和规范市场经济秩序专项行动，配合有关部门依法打击商业欺诈等违法行为。

3

3

积极参加典当行业的各项活动，开展业务交流，互通信息，防范风险，团结合作，共谋发展，共同维护典当行业在全社会的良好形象。

3

合计分数

100